中證網(wǎng)訊（記者 徐金忠）支付寶財富號推介？直播帶貨？短視頻營銷？今年以來，基金公司玩得“666”的基金銷售標新立異玩法，正在迎來監(jiān)管的關注。

　　12月25日，中國證券報記者獲得的一份《證券期貨機構監(jiān)管情況通報》（以下簡稱“通報”）對新興營銷方式的合規(guī)管理敲響了警鐘，提出要為新興營銷方式“建章立制”。

　　對于直播，監(jiān)管部門更是提出了事前審核、事中監(jiān)督、事后抽查的監(jiān)管要求。特別是在直播過程中，合規(guī)人員在發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題后，可以采取“提醒糾正、增加風險提示、關閉直播”等措施。

　　新興營銷“碰紅線”

　　通報提到，一家基金公司電子商務部未經(jīng)合規(guī)部門審核自行在支付寶財富號發(fā)布宣傳推介材料，該宣傳推介材料載有“收益目標：任一時間買入并持有90天，正收益率100%”“收益目標：任一時間買入并持有60天，正收益概率100%”等內容。

　　監(jiān)管部門認為，上述內容以“收益目標”的形式預測基金的證券投資業(yè)績，以“正收益概率100%”夸大宣傳基金可能使投資人認為沒有風險，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條第二項和第五項的規(guī)定。

　　監(jiān)管部門對該公司出具了監(jiān)管提示函，對2名責任人員分別采取了出具警示函、暫停履行職務的行政監(jiān)管措施。

　　但是，事情并不是那么簡單就結束了。

　　在通報的問題分析部分，監(jiān)管部門明確提出這一案例背后是“對新興營銷方式的合規(guī)管理存在漏洞”，指出“隨著信息技術的發(fā)展，新興的基金營銷方式如微信公眾號、支付寶財富號、短視頻、直播等不斷涌現(xiàn)，此類新興營銷方式更注重互動性、即時性、趣味性，營銷人員基于獲客動機容易忽視合規(guī)要求，而部分基金管理人、基金銷售機構對新興營銷方式的合規(guī)管理存在一定的空白，導致容易發(fā)生違規(guī)行為”。

　　為新興形式“建章立制”

　　在通報中，監(jiān)管部門明確了對新興的基金宣傳推介行為的監(jiān)管要求：建章立制。

　　通報指出，針對新興的基金宣傳推介方式，特別是以直播為代表的與傳統(tǒng)基金宣傳推介信息發(fā)布方式迥異的營銷形式，各公司應納入制度規(guī)范，完善合規(guī)內控機制。

　　一是事先審核，由合規(guī)部門對直播涉及的宣傳海報、PPT文件、直播文稿等內容進行合規(guī)審核。

　　二是事中監(jiān)督，由合規(guī)人員對直播過程進行實時跟蹤控制，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題的視情況采取提醒糾正、增加風險提示、關閉直播等措施。

　　三是事后抽查，對直播過程進行留痕存檔，并定期抽查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題的進行內部追責。

　　在通報中，還涉及到一家銀行基金銷售的行為。該銀行網(wǎng)金及財富管理事業(yè)部未經(jīng)合規(guī)部門審核，開展某基金系列營銷活動。其中一個違規(guī)問題是違規(guī)登載個人推薦性文字。

　　該銀行網(wǎng)金及財富管理事業(yè)部制作的銀行行長特別助理等4位公司人員的宣傳海報和視頻，內容包含“我看好某基金”等個人推薦性文字，并形成了外部宣傳推介效應。

　　最終，該銀行被采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施，對3名責任人員分別采取了出具警示函、監(jiān)管談話、暫停履行職務的行政監(jiān)管措施。