中證網(wǎng)訊（記者 葉斯琦 見習記者 張佳琳）8月29日，青銀理財總裁王茜在中國證券報主辦的“2022基金業(yè)發(fā)展論壇”上談及“如何倡導(dǎo)投資人選擇基金時”表示，資管機構(gòu)在幫助客戶擇基之前，可以先將客戶按需求分類。 

　　“一是知道自己要什么客戶，二是覺得自己知道要什么、但實際能承受的風險和自身認知存在差異的客戶，三是完全不了解自身需求的客戶?！蓖踯缯f，針對第一類客戶，彈性品種非常適合。對于第二類、第三類客戶，管理人可以考慮幫其做一些決策，讓客戶有更好的獲得感。

　　王茜分享了銀行理財公司在幫助客戶選擇產(chǎn)品方面的經(jīng)驗。她表示，銀行理財公司在設(shè)計產(chǎn)品時，會考慮久期、主題等，這些其實都是幫助客戶做選擇。對于基金而言，建議允許公募基金產(chǎn)品分享超額收益，打通各個渠道和部門，以幫助客戶做出更好的產(chǎn)品選擇。